Présentation de SMJ Conseil

 

Anticipation & Optimisation : Clé d'une meilleure Gestion de votre Patrimoine* 

SMJ Conseil vous accompagne personnellement ! 

 

* Les professionnels du Patrimoine parlent plus précisément de « Conseil en Organisation Patrimoniale » - activité de conseil qui s’adresse à tous types de clients (jeunes actifs, retraités, salariés, chefs d’entreprise, professions libérales…) et pour tous types de patrimoine !

 

 Notre équipe 


 

 

Patrice Gardin

GÉRANT

Diplômé de l’ESC CAEN 

Consultant exclusif et indépendant 
des Caisses d’Epargne de Basse-Normandie 
 
   

 

 

 

 
 

Léa MARION 

Chargée des "Audits Patrimoniaux & Solutions Financiéres"

Master 1 Droit Notarial
Master 2 Gestion de Patrimoine 
3 ans chez SMJ Conseil 
 
       

 

Nos exemples d'expertises  


  • La création d’un revenu régulier à hauteur de 180 000 € annuels, totalement exonérés d’impôt sur le revenu,
  • Une stratégie globale permettant à un client pharmacien de céder son officine - et d’arrêter de travailler à 49 ans avec 4 500 € nets par mois…
  • La mise en place d’un « Pacte Dutreil » permettant à nos clients d’économiser un montant très conséquent de droits de succession,
  • La création d’un patrimoine immobilier de plus de 4 millions d’euros totalement exonéré d’IFI,
  • Accompagner un client grossiste dans la cession de son commerce de fruits et légumes – tout en bénéficiant de l’Article 150 0 D TER du CGI,
  • Dissoudre une SARL de famille pour générer des revenus immédiats,
  • Optimiser la cession d’une entreprise – vente du fonds de commerce vs vente des parts sociales, 
  • Nous avons eu aussi à faire valoir l’arrêt Musel (pour éviter un « produit exceptionnel » en cas de décès de l’emprunteur ayant le statut de « LMNP »),
  • Nous avons démembré « temporairement » un bien immobilier pour assurer le revenu (non imposable) d’un étudiant, tout en réduisant la fiscalité foncière de 41% + 17.20% (!!!) de ses parents,
  • Nous avons transmis l’usufruit d’immeubles locatifs pour gommer l’IFI de nos clients,
  • Nous avons éclairé une cliente sur le fait qu’une grande partie de son patrimoine détenu en assurance-vie était bel et bien soumis à des droits de succession… alors que son interlocuteur habituel lui affirmait le contraire…
  • Pour le chef d’entreprise, il a été très productif de réfléchir au statut de sa société, le type de rémunération (SAS, SARL… dividendes, prime de gérant… ?) Le type de détention des bâtiments de l’entreprise (En direct, par la société d’exploitation ou au travers d’une SCI… à l’IS ou à l’IR… ?)…
  • La préconisation de « DDV » (Donation au Dernier Vivant), la rédaction de testaments pour des couples pacsés, la rédaction de clauses bénéficiaires « sur mesure » (bien plus bénéfique que la clause standard « mon conjoint, à défaut mes enfants… », des donations avec charges, des changements de régime matrimonial, des mandats de protection future, des mandats à effet posthume… 

 

Notre valeur ajoutée  


  • Bénéficiez du réseau "FIDROIT" :

 

 

Connection - people - network

 
 
Avocats - Notaires 
Interprofessionnalité  Experts-comptables   

 

  • Bénéficiez d’un « Audit Patrimonial Global » (Constats, Stratégies & Solutions d'investissements) traitant de l'ensemble des problématiques majeures : 
- La protection de la famille (Enfants et/ou conjoint)
- La fiscalité (des revenus et/ou du patrimoine)
- Le budget 
- La transmission et la succession du patrimoine (privé et/ou professionnel)
- L'optimisation et la diversification des placements 
- La création de revenus complémentaires (immédiats ou à terme)

 

  • Les + de notre cabinet 

- Des stratégies juridiques, matrimoniales et fiscales efficientes et sécurisées 

- Des solutions d’investissements différenciantes et de tous univers : l’euro-croissance, l’immobilier démembré, l’immobilier meublé, le déficit foncier en cœur de ville, la gestion sous mandat 

- Installé dans les mêmes locaux, SMJ CONSEIL travaille aux côté de la société « PIM COURTAGE », une équipe très complémentaire aux services de « SMJ CONSEIL". 
  • Mr Bonnet, avec 12 années d’expertise comptable, s’occupe de A à Z de la cession d’entreprise (valorisation de la société, recherche d’acquéreurs solvables, recherche de financements bancaires). 
  • Mr Pineau s’occupe de la recherche de financement pour les professionnels. 
  • Mde Davot s’occupe de toute la partie « Assurance-emprunteur », l'ADI. 
  • Mde Bonnet, professionnelle de l’immobilier, s’occupe de la recherche et de la vente de biens immobiliers résidentiels et locatifs. 
 
Une large palette d’expérience, d’expertises pour vous accompagner au mieux dans la gestion globale de votre patrimoine professionnel et personnel ; consultez-nous dès aujourd’hui !