Presentation de Patrice GARDIN

 

Conseil en Investissements et Gestion de Patrimoine
 

La vision de notre métier: privilégier notre rôle de Conseil. Nous sélectionnons sur le marché les meilleures solutions de placements financiers, immobiliers, forestiers, actifs tangibles... pour vous accompagner sur du long terme.


Vos objectifs sont multiples :

- Améliorer la rentabilité de vos placements financiers ou les sécuriser ;
- Restructurer l'ensemble de vos acquis immobiliers et financiers ;
- Re-dynamiser votre patrimoine en utilisant des mesures fiscales appropriées ;
- Protéger vos proches en les mettant à l'abris du besoin ;
- Générer des revenus complémentaires à partir de votre patrimoine;
- Diminuer votre impôt sur le revenu, votre ISF ;
- Organiser la transmission de votre patrimoine et limiter la pression fiscale ;
- ....

Nos solutions sont nombreuses, elles dépendent de vos priorités et objectifs recherchés.
 

Trois étapes :

- Un bilan patrimonial permettant de mettre en lumière votre situation patrimoniale, vos choix, motivations et objectifs patrimoniaux ;

- Un rapport personnalisé mentionnant une analyse détaillée de votre situation, des alternatives sur le plan stratégie d'investissements, des simulations financières agrémentées de notes techniques ;

- La mise en place de nos préconisations : investissements immobiliers, investissements financiers, investisseements forestiers, transfert de portefeuille, financement bancaire...

 Où ?

Dans toute la France

Notre activité s'adresse à qui ?

- aux PARTICULIERS
- aux ENTREPRISES au travers du Chef d'Entreprise


Concrètement, que pouvons-nous faire pour vous… ?

Pour le crédit de votre résidence principale, locative, secondaire… pour votre local commercial ou industriel, fonds de commerce, rachat de parts, outil de travail (bateau de pêche…) soyez certain d’obtenir l’offre de financement la plus intéressante pour vous !

Quelles sont les solutions pour réduire vos impôts sur le revenu (IRPP et/ou IS) ou sur le patrimoine (ISF) ?

Avec 50%, voire 70% de revenus en moins à la retraite, comment anticiper, préparer cette nouvelle période de votre vie – pour enfin concrétiser vos projets, vos rêves de voyages, de rencontres, de découvertes, de loisirs…

Suite à la cession de votre entreprise, d’un immeuble… suite à un héritage, une donation, un gain aux jeux… comment placer et diversifier le placement de ces capitaux : quelle type de diversification ? Quelle enveloppe ? Quels supports ? Quelle famille d’actifs privilégier ?

S’il devait vous arriver malheur, comment mettre à l’abri du besoin votre conjoint, partenaire ou concubin – ainsi que vos enfants ?

 

SMJ Conseil (société de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant) interroge, écoute, diagnostique…  et ce, afin de saisir les problématiques patrimoniales prioritaires et essentielles, vos objectifs, votre sensibilité, votre goût ou votre aversion au risque, vos déceptions, vos satisfactions, vos projets de vie…

Tout cela pour emprunter de nouvelles voies de placement, d’investissement, de défiscalisation, de transmission… plus adaptées à vos propres objectifs et plus efficaces que des solutions sans valeur-ajoutée, standarts, voire inadaptées !

Vous aussi, demandez conseil au cabinet SMJ.

SMJ Conseil, en quelques mots et chiffres…

Patrice Gardin, 11 ans d’expérience, ancien conseiller en gestion de patrimoine libéral, aujourd’hui gérant unique de SMJ Conseil - ayant acquis les parts de ses 2 anciens associés en 2012.